Kompletny przewodnik po finansach łańcucha dostaw

Category: Jeśli Twoja
17 lutego 2021

Wiele firm korzysta obecnie z finansowania łańcucha dostaw, aby poprawić swój kapitał obrotowy, zbudować silniejsze relacje z dostawcami i zmniejszyć ryzyko związane z łańcuchem dostaw. Ale czym jest finansowanie łańcucha dostaw, jak to działa – i w jaki sposób rozwiązanie Taulia może pomóc Ci osiągnąć Twoje cele?

Co to jest finansowanie łańcucha dostaw?

Finansowanie łańcucha dostaw – znane również jako faktoring odwrotny (w skrócie SCF) – to sposób oferowania dostawcom wcześniejszej płatności w formie rozwiązania finansowanego przez stronę trzecią. W przeciwieństwie do innych form finansowania wierzytelności, koszt finansowania dostawców korzystających z finansowania łańcucha dostaw jest oparty na Twojej ocenie kredytowej, a nie na ich.

Oznacza to, że Twoi dostawcy zazwyczaj będą w stanie uzyskać finansowanie w korzystniejszym tempie niż mogą uzyskać niezależnie. Finansowanie łańcucha dostaw jest zwykle rozwiązaniem pozabilansowym, chociaż programy SCF muszą być skonstruowane w taki sposób, aby nie były klasyfikowane jako zadłużenie.

Finansowanie łańcucha dostaw jest czasami używane jako termin ogólny, obejmujący inne formy programu wcześniejszych płatności, takie jak dynamiczne dyskontowanie. Jednak dynamiczne rabaty to samofinansujące się rozwiązanie, w którym kupujący oferują dostawcom wcześniejszą płatność w zamian za rabat. Z kolei finansowanie łańcucha dostaw jest finansowane przez zewnętrznych dostawców finansowania.

Korzyści z finansowania łańcucha dostaw

Podstawą każdego dobrego programu SCF jest umiejętność zrównoważenia potrzeb w zakresie kapitału obrotowego z potrzebami dostawców. Zapewnia korzyści zarówno kupującym, jak i dostawcom.

Korzyści dla kupującychJako kupujący możesz skupić się na przedłużaniu zaległych zobowiązań dniowych (DPO) – ale na odwrót, Twoi dostawcy będą chcieli otrzymać zapłatę tak wcześnie, jak to możliwe, zmniejszając w ten sposób liczbę dni zaległej sprzedaży (DSO). Finansowanie łańcucha dostaw rozwiązuje ten konflikt, umożliwiając dostawcom wczesne otrzymywanie płatności, podczas gdy Ty płacisz później w terminie płatności faktury.

W rezultacie kupujący mogą korzystać z finansowania łańcucha dostaw na wiele sposobów, w tym:

  • Poprawa pozycji kapitału obrotowego.Dzięki finansowaniu łańcucha dostaw możesz skorzystać z dłuższych terminów płatności i ulepszonego cyklu konwersji gotówki.

  • Zmniejszenie ryzyka łańcucha dostaw.Wspierając swoich dostawców przystępnym finansowaniem, możesz zmniejszyć ryzyko zakłóceń w łańcuchu dostaw.

    Wzmocnienie relacji z dostawcami.Pomaganie dostawcom w poprawie kapitału obrotowego może być potężnym narzędziem w budowaniu silniejszych relacji.Uzyskanie przewagi w negocjacjach.Oferowanie dostawcom finansowania łańcucha dostaw może również dać Twojemu zespołowi ds. Zaopatrzenia przewagę podczas negocjowania warunków handlowych.Wspieranie rozwoju biznesu.Finansowanie łańcucha dostaw stawia Twój łańcuch dostaw w lepszej pozycji, aby dostosować się do wzrostu działalności – w przeciwnym razie nagłe przyspieszenia mogą utrudnić dostawcom nadążanie za popytem. Może również pomóc dostawcom w inwestowaniu w badania i rozwój, co ostatecznie może przynieść korzyści Twojej firmie.Korzyści dla dostawcówTwoi dostawcy mogą również odnieść wiele korzyści z finansowania łańcucha dostaw, od ulepszeń DSO po dostęp do taniego finansowania – wszystko to bez wpływu na ich istniejące linie kredytowe:

    • Korzyści z kapitału obrotowego.Korzystając z wcześniejszej płatności, dostawcy mogą obniżyć swój OSD, poprawiając tym samym swoją pozycję kapitału obrotowego.

    • Niższy koszt finansowania.W odróżnieniu od innych form finansowania wierzytelności, finansowanie łańcucha dostaw opiera się na ratingu kredytowym kupującego – więc koszt finansowania dostawcy jest niższy niż w przypadku rozwiązań typu faktoring.

      Poprawiony przepływ gotówki.Jak wyżej, poprawa przepływu gotówki oznacza, że ​​dostawcy będą w lepszej pozycji do rozwijania swojej działalności i inwestowania w innowacje.

      Lepsze prognozowanie przepływów pieniężnych.Rozwiązanie, które zapewnia większą pewność co do terminów płatności, może pomóc dostawcom skuteczniej prognozować przepływy pieniężne i podejmować bardziej świadome decyzje biznesowe.

      Dostęp do przyjaznej dla użytkownika platformy.Programy finansowania łańcucha dostaw, które wykorzystują zaawansowaną technologię, mogą zapewnić dostawcom pełny wgląd w proces płatności, a także zwiększyć ich wydajność operacyjną.

      Jak działa finansowanie łańcucha dostaw?

      Chociaż wszystkie programy finansowania łańcucha dostaw są różne, większość z nich zazwyczaj obejmuje następujące kroki:

      1. Dostawca przesyła fakturę na platformę finansowania łańcucha dostaw.

      2. Kupujący zatwierdza fakturę do zapłaty.

        Dostawca wybiera wybrane faktury do wcześniejszej płatności za pośrednictwem finansowania łańcucha dostaw.

        Dostawca otrzymuje płatność od razu po potrąceniu niewielkiej opłaty.

        Kupujący płaci funduszowi w całości w terminie płatności faktury.

        To powiedziawszy, na rynku jest kilka różnych modeli. Finansowanie łańcucha dostaw obejmuje zarówno programy prowadzone przez banki, jak i rozwiązania dla wielu dostawców, prowadzone przez dostawców technologii. Na przykład program Taulia pozwala wybierać spośród wielu różnych rozwiązań finansowania – tym samym unikając ryzyka koncentracji finansowania.

        Podejście Taulii: finanse i technologia łańcucha dostaw

        Dzięki efektywnemu wykorzystaniu technologii Taulia umożliwia firmom maksymalizację potencjalnych korzyści płynących z finansowania łańcucha dostaw.

        Po pierwsze, zaktualizowaliśmy naszą platformę i w pełni wykorzystaliśmy spostrzeżenia wygenerowane przez 5,2 miliona połączeń kupujących z dostawcami na naszej platformie. Oznacza to, że możesz uzyskać pełny wgląd w swoje postępy w osiąganiu celów w zakresie kapitału obrotowego i śledzić wpływ programu na zdrowie dostawców.

        Maksymalizacja udziału dostawcówNasze podejście pomaga również zmaksymalizować korzyści płynące z programu, ułatwiając wdrażanie jak największej liczby dostawców.

        Firmy korzystające z finansowania łańcucha dostaw zbyt często koncentrują się na wdrażaniu swoich największych dostawców, nie tylko ze względu na koszty i obciążenia administracyjne związane z procesem onboardingu. Na praktykę tę zwrócono uwagę w Barometrze SCF 2017/2018 PwC, który wykazał, że prawie połowa programów SCF obejmuje nie więcej niż 25 dostawców.

        Ale jasne jest, że kupujący mogą odnieść największe korzyści ze swoich programów, jeśli są w stanie wdrożyć wszystkich swoich dostawców. W końcu mniejsze firmy z ograniczonym dostępem do finansowania zewnętrznego mogą najwięcej zyskać na dostępie do finansowania łańcucha dostaw. Dlatego podejście Taulii polega na wspieraniu Cię w oferowaniu finansowania łańcucha dostaw każdemu dostawcy – bez względu na to, czy jest to 100 czy 10 000.

        Jest to możliwe dzięki wysokiemu poziomowi automatyzacji naszych systemów: dzięki naszej zdolności do integracji z Twoim systemem ERP, możemy ułatwić dostawcom rejestrację i rozpoczęcie korzystania z programu. Dostawcy mogą się zarejestrować w ciągu kilku minut, co ułatwia skalowanie programu w całym łańcuchu dostaw.

        Przełączanie się między finansami łańcucha dostaw a dynamicznymi rabatamiWreszcie, nasz elastyczny model finansowania oznacza, że ​​nie musisz wybierać między finansowaniem łańcucha dostaw a dynamicznymi rabatami. Zamiast tego możesz płynnie przełączać się między dwiema opcjami wcześniejszej płatności dzięki naszej łatwej w użyciu platformie.

        Oznacza to, że jeśli Twoja firma potrzebuje zmiany lub jeśli masz nadwyżkę gotówki w określonych momentach cyklu biznesowego, możesz przejść z finansowania łańcucha dostaw na dynamiczne rabaty, bez żadnych zakłóceń dla dostawców. Możesz również skorzystać z naszych prognoz opartych na sztucznej inteligencji, aby zdecydować, który z dwóch modeli finansowania najlepiej zaspokoi Twoje potrzeby.

        Aby dowiedzieć się więcej o tym, jak finansowanie łańcucha dostaw może pomóc Twojej firmie, skontaktuj się z nami już dziś.

We use cookies to provide you with the best possible experience. By continuing, we will assume that you agree to our cookie policy